Cómo preparar un testamento
¿Sabes cómo hay que preparar un testamento de forma correcta? Como abogados expertos en derecho y sucesiones en DiG Abogados, sabemos la importancia de la planificación patrimonial y sucesoria. Un aspecto crucial de esta planificación es la realización de un testamento, un documento esencial que permite expresar la última voluntad de una persona en cuanto al destino de sus bienes después de su muerte. Este artículo proporcionará una guía detallada sobre cómo hacer un testamento de manera efectiva.
¿Qué es un testamento y por qué es importante?
Un testamento es un documento legal que permite a una persona, conocida como testador, decidir sobre el destino de sus bienes y propiedades una vez que ya no esté. Este acto es personal, libre y revocable, lo que significa que el testador puede modificarlo cuantas veces considere necesario mientras viva.
La importancia de tener un testamento radica en el poder de decidir quién heredará nuestros bienes y cómo se repartirán. Sin un testamento, la ley determinará el destino de la herencia, lo que puede no reflejar necesariamente la voluntad del difunto y causar conflictos familiares.
Para que un testamento sea válido, debe cumplir tres requisitos esenciales:
- El testador debe estar en pleno uso de sus facultades mentales.
- El testamento debe ser realizado sin coacción.
- El testador debe ser mayor de edad.
Tipos de testamentos y sus características
Existen varios tipos de testamentos que pueden adaptarse a las necesidades y circunstancias específicas de cada persona. Aquí detallamos los más comunes:
- Testamento ológrafo: Es el testamento escrito a mano por el testador, sin la intervención de un notario. Para su validez, debe estar completamente escrito y firmado por el testador e incluir la fecha en la que se otorgó. Este testamento tiene la ventaja de ser privado y accesible, pero también presenta riesgos, como la posibilidad de ser extraviado o no cumplir con algún requisito legal que lo invalide.
- Testamento abierto: Es el tipo de testamento más común y se realiza ante notario, quien redacta la voluntad del testador. No es un documento secreto, ya que el notario y, en ocasiones, los testigos están al tanto de su contenido. Este testamento proporciona seguridad jurídica y es recomendado en la mayoría de los casos.
- Testamento cerrado: Este tipo de testamento se redacta en privado y luego se entrega en sobre cerrado al notario, que lo conservará sin conocer su contenido hasta el momento de la muerte del testador. Aunque este testamento garantiza la privacidad, puede generar complicaciones si se extravía o si no se presenta a tiempo tras el fallecimiento del testador.
- Testamentos especiales: Estos testamentos se otorgan en situaciones extraordinarias, como el testamento militar (en tiempo de guerra), el testamento marítimo (realizado durante un viaje marítimo) y el testamento hecho en país extranjero.
Cómo preparar un testamento paso a paso
Preparar un testamento no es un proceso laborioso ni costoso, como suele pensarse. Veamos los pasos a seguir:
- Reflexiona sobre tus bienes y quiénes deseas que los hereden: Antes de hacer un testamento, es importante tener en cuenta cuáles son tus bienes y a quiénes te gustaría dejarlos. También debes considerar la elección de un tutor para los menores de edad, un albacea y/o un administrador del patrimonio, que será la persona responsable de asegurar que tus deseos se cumplan.
- Busca asesoramiento legal: Es crucial buscar el asesoramiento de un abogado especializado en sucesiones para asegurarte de que tu testamento cumple con todas las regulaciones legales y fiscales.
- Acude a un notario: Una vez que tengas claros tus deseos y hayas obtenido asesoramiento legal, debes acudir a un notario para hacer oficial tu testamento. Este se encargará de redactar tu voluntad de acuerdo a la ley y dará fe de que el testamento se ha realizado conforme a las normas.
- Guarda una copia del testamento: Una vez finalizado, debes guardar una copia de tu testamento en un lugar seguro y dar a conocer su existencia a una persona de confianza.
Diferentes formas de hacer un testamento y su impacto
Si bien existen varias formas de hacer un testamento, el testamento abierto notarial es el más común debido a las ventajas significativas que ofrece. Un testamento abierto notarial proporciona una seguridad jurídica superior y puede evitar problemas significativos para los herederos.
Hacer un testamento es una inversión en tranquilidad. Independientemente del valor de tus bienes, el coste de un testamento oscila entre 40 y 60 euros, dependiendo de su extensión. Este costo es una inversión considerando la trascendencia del documento y la tranquilidad que brinda al testador y a sus herederos.
En Cataluña, para que un testamento sea válido, es suficiente y necesario nombrar a uno o varios herederos. No es necesario especificar los bienes que poseemos ni precisar qué bienes dejamos a cada heredero. A menos que deseemos dejar a una persona o varias personas un bien específico (como una propiedad, una joya o dinero), lo que se conoce como legado. También se pueden realizar otras disposiciones, como limitar la edad en la que un bien específico pasará a ser administrado por el heredero ya propietario, o designar a una o varias personas para que se ocupen de la herencia y protejan los bienes.
Procedimientos a seguir por los herederos dependiendo de la existencia o no de un testamento
Los procedimientos que deben seguir nuestros herederos después de nuestro fallecimiento dependen de si existe o no un testamento. Si hemos hecho un testamento, nuestros herederos podrán, después de los trámites fiscales correspondientes, acudir directamente a la aceptación de la herencia ante un notario. Este es un procedimiento relativamente sencillo y rápido.
Sin embargo, si no hemos otorgado testamento, nuestros herederos tendrán que recurrir a la sucesión intestada (que significa «sin testamento»). En este caso, la ley determina quiénes son los herederos, lo que puede llevar a un procedimiento más largo y costoso. Este procedimiento implica la realización de un trámite adicional llamado «Declaración de Herederos», que para parientes directos se realiza ante un notario y para el resto de herederos se realiza en los juzgados. Este trámite adicional implica un coste de más de 300 €, mucho mayor que el costo de hacer un testamento.
Preguntas frecuentes sobre cómo preparar un testamento
1. ¿Cuánto cuesta hacer un testamento? El coste de hacer un testamento varía dependiendo del tipo de testamento y de la notaría que se elija, pero suele oscilar entre 40 y 60 euros.
2. ¿Puedo cambiar mi testamento? Sí, el testamento es un acto revocable, lo que significa que puede ser cambiado o cancelado por el testador en cualquier momento de su vida.
3. ¿Qué sucede si no hago un testamento? Si una persona muere sin haber hecho un testamento, la ley determinará quiénes son los herederos de sus bienes. Esto puede llevar a conflictos familiares y a que la repartición de los bienes no refleje la verdadera voluntad del fallecido.
Conclusión
Realizar un testamento es un paso crucial en la planificación patrimonial y sucesoria que nos permite asegurar que nuestros bienes se repartirán según nuestra voluntad una vez que ya no estemos. Como abogados en DiG Abogados, recomendamos siempre buscar el asesoramiento profesional necesario para realizar este importante documento. Recuerda, es esencial hacer un testamento para garantizar la paz y la armonía de nuestros seres queridos después de nuestra partida.
En DiG Abogados somos especialistas en testamentos, herencias y sucesiones, quedando a su entera disposición para resolver cualquier duda o problema que le surja al respecto.
Sobre el autor:
Carmen López
DiG Abogados
